دانلود ترجمه مقاله آیا خودکنترلی، پیش بینی کننده رفتار مالی و رفاه مالی است؟

1. مقدمه 2. روش 3. نتایج 4. بحث و بررسی

چکیده – به منظور بهبود درک نحوه ی تصمیم گیری های مالی افراد، بررسی ویژگی های روانی موثر بر رفتار مالی مثبت و رفاه مالی افراد مهم است. در این مطالعه، ما به بررسی اثر تفاوت های فردی در عوامل خودکنترلی و دیگر عوامل غیر شناختی بر رفتار مالی و رفاه مالی می پردازیم. یک نظرسنجی شامل اندازه گیری رفتار مالی، رفاه مالی، خود کنترلی، خوش بینی، تفکر مشورتی و متغیرهای جمعیت شناسی به یک نمونه نماینده (2063) از جمعیت سوئد ارسال شد. یافته های ما، کاربرد فرضیه ی چرخه ی زندگی رفتاری را فراتر از رفتار پس انداز بسط می دهد که شامل رفتار مالی عمومی می باشد. افراد با خودکنترلی خوب، به احتمال زیاد پول هر چک حقوقی را پس انداز می کنند و دارای رفتار مالی بهتر، نگرانی کمتر نسبت به مسائل مالی و احساس امنیت بیشتر در شرایط مالی حال و آینده می باشند. مقدمه: برخی افراد تصمیمات مالی ناموفقی می گیرند. ما پس انداز بسیار کمی برای بازنشستگی (لیوساردی، 1999) داریم، بیش از حد خرج می کنیم (سوتیروپولوس و آداستوس، 2013)، صورتحساب خود را به موقع پرداخت نمی کنیم و برخی مواقع، از چیزهایی که می خریم، پشیمان می شویم (آبندروت و دیهلی، 2006). با این حال، ما در همه ی مواقع تصمیمات مالی نادرستی نمی گیریم و برخی از ما کم و بیش تمایل به تصمیم گیری مالی بدی داریم. علاوه بر این، برخی از ما کم و بیش دارای احساس اضطراب در نتیجه ی رفتار مالی خودمان هستیم. این ناهمگنی رفتاری یک چالش برای نظریه های رفتار اقتصادی بوده و در نتیجه، تحقیقات اخیر با هدف درک نقش تفاوت های فردی در رفتار مالی و رفاه مالی انجام می شود.

To improve our understanding of how people make financial decisions, it is important to investigate what psychological characteristics influence individuals’ positive financial behavior and financial well-being. In this study, we explore the effect of individual differences in self-control and other non-cognitive factors on financial behavior and financial well-being. A survey containing measures of financial behavior, subjective financial well-being, self-control, optimism, deliberative thinking and demographic variables was sent to a representative sample (n = 2063) of the Swedish population. Our findings extend the application of the behavioral lifecycle hypothesis beyond savings behavior, to include general financial behavior. People with good self-control are more likely to save money from every pay-check, have better general financial behavior, feel less anxious about financial matters, and feel more secure in their current and future financial situation. Introduction: People make bad financial decisions. We save too little for retirement (Lusardi, 1999), we overspend (Sotiropoulos and d’Astous, 2013), we do not pay our bills on time, and we sometimes buy things we regret (Abendroth and Diehl, 2006). However, we do not make bad financial decisions all the time and some of us are more or less inclined to make bad financial decisions. Moreover, some of us are more or less susceptible to feeling anxiety as a consequence of our financial behavior. This behavioral heterogeneity is a challenge to one-model-fits-all theories of economic behavior and as a consequence recent research has been concerned with understanding the role of individual differences in financial behavior and financial well-being.

بخشی از ترجمه مقاله (صفحه 12 فایل ورد ترجمه)